Upbit, la plus importante plateforme d'échange de cryptomonnaies en Corée du Sud, risque une amende de plusieurs dizaines de milliards de dollars. Que lui est-il reproché précisément ?
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Upbit accusée d'avoir accepté des KYC non conformes
Selon le quotidien économique sud-coréen Maeil Business Newspaper, la plateforme d'échange de cryptomonnaies Upbit aurait accepté entre 500 000 et 600 000 procédures Know Your Customer (KYC) alors que ces dernières n'étaient pas conformes.
Parmi les exemples recensés figurent des comptes ouverts à partir de pièces d'identité floues ou incomplètes, rendant impossible l'identification fiable des utilisateurs.
Upbit a déclaré ne pas pouvoir commenter les enquêtes en cours, en invoquant des clauses de confidentialité prévues par la loi sud-coréenne sur les transactions financières spécifiques.
Toutefois, les implications pour l'entreprise sont importantes : outre des sanctions financières potentielles pouvant aller jusqu'à 71 380 dollars par KYC frauduleux, Upbit risque ici un retard voire un non-renouvellement concernant l'obtention de sa licence.
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Effectivement, en Corée du Sud, les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées (CEX) doivent obtenir une licence d'exploitation renouvelable tous les 3 ans, conformément à la loi sur les transactions financières spécifiques.
Ce processus garantit que les échanges respectent des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), notamment via des procédures KYC rigoureuses. C'est précisément sur ce point-là qu'Upbit s'est fait épingler lors d'un contrôle du régulateur.
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Nouveau coup dur pour l'exchange crypto sud-coréen
Cette nouvelle est un coup dur pour Upbit, qui est déjà sous la loupe des autorités sud-coréennes. Le mois dernier, le président de la FSC avait pointé du doigt le monopole de l'échange en Corée du Sud, qui fait peser un risque critique sur son partenaire K Bank, la plus grande banque en ligne du pays.
En vigueur, selon la réglementation locale, les échanges crypto doivent maintenir les dépôts de leurs utilisateurs auprès des banques. Cependant, Upbit compte aujourd'hui pour plus de 20 % des dépôts à la K Bank, et les autorités craignent qu'une rupture entre les 2 entités provoque une ruée bancaire.
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Selon les données de CoinMarketCap, Upbit est le 5e plus grand échange de cryptomonnaies au monde en termes de volume échangé. Sur les dernières 24 heures, ce sont plus de 7,7 milliards de dollars de cryptos qui ont été échangés sur la plateforme.
L'enquête suit donc son cours concernant les accusations relatives aux KYC frauduleux sur Bybit, qui risquent, dans le pire des cas, plus de 42 milliards de dollars d'amende.
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Source : Journal économique Maeil
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Maximilien Prué
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